?。ǘ┲付▽Ｈ讼蚩蛻糁v解融資融券的業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款。

　?。ㄈ└嬷蛻魧⑿庞觅~戶出借給他人使用，可能帶來法律訴訟風險，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。

　　第十二條 證券公司應當在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同后，按照《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》及證券登記結(jié)算機構(gòu)有關規(guī)定，為客戶開立實名信用證券賬戶。

　　證券公司應當委托第三方存管銀行為客戶開立實名信用資金賬戶。

　　第十三條 證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，根據(jù)自身營運成本、市場狀況以及客戶資信等因素確定融資融券的利率與費率，并通過營業(yè)場所、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示。

　　第十四條 證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，確定可充抵保證金的證券的種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔保比例，并通過營業(yè)場所、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示。

　　第十五條 證券公司應當指定專人實時監(jiān)控客戶擔保物價值與客戶債務價值及其比例的變動情況，當該比例低于合同約定的最低維持擔保比例時，應當按照約定方式及時通知客戶補足擔保物，并采取必要的措施對通知時間、通知內(nèi)容等予以留痕。

　　第十六條 證券公司應當制定強制平倉的業(yè)務規(guī)則和程序，當客戶未按規(guī)定補足擔保物或到期未償還債務時，立即強制平倉。平倉所得資金優(yōu)先用于清償客戶所欠債務，剩余資金記入客戶信用資金賬戶。

　　強制平倉指令應當由證券公司總部發(fā)出，發(fā)出平倉指令的崗位和執(zhí)行平倉指令的崗位不得由同一人兼任，強制平倉的操作應當留痕。

　　第十七條 證券公司應當建立由總部集中管理的融資融券業(yè)務技術(shù)系統(tǒng)，對融資融券業(yè)務的主要流程實行自動化管理。

　　證券公司應當建立融資融券業(yè)務的集中風險監(jiān)控系統(tǒng)，系統(tǒng)應當具備業(yè)務數(shù)據(jù)集中管理、融資融券業(yè)務總量監(jiān)控、信用賬戶分類監(jiān)控、自動預警等功能，并應當設置必要的開放功能或數(shù)據(jù)接口，以便監(jiān)管部門能夠及時了解和檢查證券公司融資融券業(yè)務情況。

　　第十八條 證券公司應當采取有效措施，保障客戶資產(chǎn)的安全：

　?。ㄒ唬┘訌妼I(yè)務流程、技術(shù)系統(tǒng)的管理，防止出現(xiàn)技術(shù)故障、操作失誤、制度與流程漏洞、員工道德風險等可能影響客戶資產(chǎn)安全的問題。

　?。ǘ┙⒔∪庞觅~戶的管理和稽核制度，防止資產(chǎn)混用、賬戶混用、出借賬戶、虛假賬戶等問題。

　?。ㄈ┌凑占s定方式為客戶提供對賬單，如實向證券登記結(jié)算機構(gòu)、第三方存管銀行提供證券、資金明細數(shù)據(jù)，供客戶查詢。